Ko dara finanšu konsultanti?
Jūsu kā finanšu konsultanta darbs parasti ietver:
- Pārrunājam klientu pašreizējo finansiālo stāvokli un nākotnes plānus
- Finanšu produktu izpēte
- Produktu skaidrojums klientiem un skaidru ieteikumu sagatavošana viņiem
- Detalizēta lietvedība
- Finanšu pārskatu sagatavošana
- Klientu informēšana par viņu ieguldījumu portfeļiem
- Klientu pieprasījumu apstrāde
- Sekot līdzi jaunumiem finanšu tiesību aktos un to ievērošanai
Pastāv trīs finanšu konsultantu veidi:
- Piesaistīts - strādā celtniecības biedrībās, bankās vai apdrošināšanas sabiedrībās un piedāvā tikai šīs firmas produktus
- Daudzpusīgi piesaistīti - pārstāv vairākus uzņēmumus un pārdod tikai viņu produktus
- Neatkarīgais finanšu konsultants (IFA) - sniedz konsultācijas par daudzajiem tirgū pieejamajiem finanšu produktiem
Ir ļoti svarīgi ievērot finanšu nozares noteikumus un vadlīnijas, lai nodrošinātu, ka jūsu padomi ir objektīvi un taisnīgi un ka jūs esat atbilstoši kvalificēts, lai piedāvātu finanšu konsultācijas.
Darba laiks un apstākļi
Jūsu nostrādātās stundas atšķiras atkarībā no tā, pie kā strādājat. Laiki parasti ir no 9:00 līdz 17:00 darba dienās ar dažiem sestdienu rītiem.
Jūs varētu strādāt birojā, nekustamā īpašuma aģentūrā vai bankā. Kā IFA jūs varat strādāt no mājām un ceļot uz klientu mājām, lai viņus satiktu. IFA parasti strādā vakaros un nedēļas nogalēs, lai pielāgotos klientu vajadzībām.
Alga
Stažieris / tikko kvalificēts: | No 22 000 līdz 30 000 sterliņu mārciņu gadā |
Ar pieredzi: | £ 40 000 gadā |
Pārvaldības loma vai privātu klientu konsultācijas | Līdz £ 70 000 gadā |
JA | Komisijas maksas klientiem no 75 līdz 250 GBP stundā |
Komisijas maksā arī apdrošinātāji par apdrošināšanas un hipotēku produktiem.
Avots : Nacionālais karjeras dienests
Nepieciešamas kvalifikācijas
Lai jūs varētu kļūt par finanšu konsultantu, jums būs jāsaņem finanšu konsultāciju kvalifikācija, kuru ir atzinusi FCA (Finanšu vadības iestāde).
Ir vēlamas arī GCSE matemātikā un angļu valodā, kā arī zināma atbilstoša darba pieredze pārdošanas, finanšu vai klientu apkalpošanas jomā. Tas jums ļaus pieteikties uz finanšu konsultanta apmācības lomu:
- Pieteikšanās finanšu konsultanta apmācības shēmai celtniecības sabiedrībā vai bankā
- Pieteikšanās uz absolventu apmācības shēmu būvniecības sabiedrībā, bankā vai lielā IFA firmā. Lai to iegūtu, jums būs nepieciešams grāds vai līdzīga kvalifikācija.
- 4. līmeņa augstākās māceklības iegūšana, sniedzot finanšu konsultācijas, ja tāda ir pieejama jūsu reģionā
Jums būs jāveic arī kredītpārbaude, lai pārliecinātos, ka neesat bankrotējis vai vai jums ir kādi nenomaksāti parādu parādi. Jums būs jāveic arī DBS pārbaude.
Jūs varat apskatīt sīkāku informāciju par to, kas jums jādara, lai kļūtu par finanšu konsultantu, vietnē Financial and Legal Skills Partnership (FLSP).
Prasmes, intereses un īpašības
Lai kļūtu par veiksmīgu finanšu konsultantu, jums būs nepieciešams:
- Spēcīgas rakstiskās un verbālās komunikācijas prasmes
- Spēja skaidri izskaidrot sarežģītu informāciju
- Spēja pētīt un analizēt informāciju
- Labas pārdošanas prasmes
- Prasme matemātikā un datorprasmes
- Motivācija un apņēmība
- Izvēle un uzticamība
- Precizitāte un uzmanība detaļām
- Konfidencialitāte un integritāte
Apmācība un attīstība
Visiem finanšu konsultantiem praktikantiem jābūt nozares atzītām kvalifikācijām, kuras noteikusi Finanšu vadības iestāde (FCA) vismaz 4. līmenī. Atzītajās kvalifikācijās ietilpst:
- CII (Chartered Insurance Institute) ar diplomu reglamentēts finanšu plānošanas līmenis 4
- CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Investīciju konsultāciju diploms, 4. līmenis
- IFS diploms finanšu konsultantiem un profesionālais sertifikāts banku nozarē 4.līmenis
Ir iespējams mācīties tradicionālajās koledžās, privātajos mācību centros vai tālmācībā. Apmācību nodrošinātāju saraksts ir pieejams Directions vietnē kopā ar visu atzīto kvalifikāciju pilnu sarakstu.
Finanšu konsultantiem ir jābūt arī profesionālās sagatavotības deklarācijai (SPS sertifikāts), kas apliecina jūsu kvalifikācijas derīgumu un to, ka esat reģistrēts FCA. Pieteikties uz to var katru gadu caur FCA akreditētu iestādi.
Finanšu pakalpojumu nozares regulējums un tiesību akti, kas to kontrolē, visu laiku mainās, un jums ir jābūt jaunākam par jaunumiem visas karjeras laikā. Īsie kursi un profesionālās pilnveides shēmas ir pieejami IFS Finanšu skolā, CII un CISI, lai palīdzētu jums sekot jaunākajiem produktiem un tiesību aktiem.
Personīgo finanšu biedrība ir finanšu konsultāciju un plānošanas nozares profesionāla organizācija. Kā biedram jums būs pieeja viņu pašreizējām profesionālās pilnveides shēmām. Kad esat ieguvis CII uzlaboto diplomu finanšu plānošanā un vismaz piecu gadu pieredzi nozarē, varat pieteikties Chartered Financial Planner statusam.
Iespējas
Finanšu konsultanta vakances bankās un celtniecības sabiedrībās var izsludināt nacionālajā presē, personāla atlases aģentūrās, nozares žurnālos vai darba devēju vietnēs.
Kad esat ieguvis amatu lielā finanšu organizācijā, var būt iespējams pāriet vadības vai atbilstības darbā, nodrošinot, ka uzņēmums ievēro normatīvās vadlīnijas.
Šajās publikācijās ir vakanču saraksti un citi noderīgi vispārīgi lasījumi:
- Finanšu konsultantu skola
- Naudas mārketings
- Finanšu konsultants
- VouchedFor - IFA direktorijs
- eFinancialCareers
Vienmēr būs nepieciešami finanšu plānotāji, jo lielākajai daļai cilvēku nav ne jausmas, kā darbojas finanšu sistēma. Tādējādi karjeras Nacionālās statistikas birojs prognozē, ka šajā nozarē būs vērojama stabila izaugsme no aptuveni 2059000 2014. gadā līdz 2252000 2020. gadā.
Tātad, ja jums liekas, ka jums ir nepieciešamās prasmes un atribūti, tā, iespējams, jums būs pareizā karjera.
Attēls: iStock
